Bokfører du en leverandørfaktura i en annen valuta enn NOK, henter Catacloud automatisk gjeldende vekslingskurs og regner om beløpet til norske kroner. Her forklarer vi hvordan det fungerer, og forskjellen mellom å registrere betaling direkte på konteringskonto versus via bankintegrasjon.
Slik fungerer valuta ved bokføring
Når du bokfører en leverandørfaktura, velger du valuta i Valuta-feltet (f.eks. USD, EUR, DKK, AUD). Catacloud henter da automatisk gjeldende vekslingskurs fra Den europeiske sentralbanken (ECB) og beregner NOK-beløpet for deg. Kursene oppdateres daglig og brukes automatisk basert på fakturadatoen.
For å se kursen som er brukt: hold musepekeren over pilikonet (⇄) ved siden av totalbeløpsfeltet. En tooltip viser da:
NOK – det omregnede beløpet i norske kroner
Vekslingskurs – kursen som er brukt for omregningen
Merk: ECB-kursen er en referansekurs og kan avvike noe fra kursen banken bruker ved faktisk betaling. Hvis avtalen med leverandøren bruker en annen kurs, kan du overstyre beløpet manuelt.
Alternativ 1: Registrere betaling direkte på konteringskonto
Brukes når betalingen allerede er gjennomført – f.eks. betalt med firmakort eller via nettbank utenfor Catacloud.
I Betaling-seksjonen på bilaget velger du:
Betalingsmåte – velg riktig konto, f.eks. «Betalt til bank (1920)»
Betalingsdato
Beløp i valuta (f.eks. 890,00 USD) – NOK-tilsvarende beregnes automatisk (f.eks. 8 690,22 NOK)
Klikk Lagre og bokfør for å fullføre. Det opprettes ingen betalingsordre – betalingen registreres kun regnskapsmessig.
Alternativ 2: Sende betaling via bankintegrasjon
Brukes når du vil sende betalingen direkte til mottakerens bank fra Catacloud. Dette krever aktiv bankintegrasjon (ZTL eller Aritma).
Velg Registrer betaling på bilaget. Dialogen åpnes med følgende felt:
Betalingsmåte – velg bankkontoen betalingen skal gå fra
IBAN-nummer – mottakerens internasjonale kontonummer (med landkode, f.eks. DK10...)
BIC/SWIFT – bankens identifikasjonskode (f.eks. NDEADKKK for Nordea Danmark)
KID/melding – betalingsreferanse til mottaker
Betalingsdato og betalingsbeløp i valuta
Adresse – mottakerens adresse (kreves for utenlandsbetalinger)
Lagre bankkonto på leverandør – slå på for å slippe å fylle inn IBAN og BIC/SWIFT neste gang
Klikk Legg til godkjenning for å sende betalingen til godkjenningskøen, eller Bekreft betaling for direkte godkjenning.
Hvis du bokfører og registrerer betalingen i samme operasjon, klikker du Lagre og bokfør direkte. Fakturaen blir da bokført og lagt til godkjenning i bankmodulen samtidig. Slik ser betalingsordren ut i bankmodulen:
Valutadifferanser bokføres automatisk
Når du betaler en faktura i utenlandsk valuta, kan kursen ha endret seg siden fakturadatoen. Differansen mellom bokføringskursen og betalingskursen bokføres automatisk av Catacloud som et eget bilag (type Betaling) med tre transaksjonslinjer:
Bankkonto (1920) – debet, beløp i valuta og NOK
Leverandørgjeld (2400) – kredit, opprinnelig bokført beløp
8060 Valutagevinst (agio) eller 8070 Valutatap (disagio) – differansen mellom de to kursene
Dette skjer automatisk – du trenger ikke gjøre noe manuelt. Bilaget er merket «Automatisk bokført betaling kan ikke endres».
Tips
Valutakursen hentes automatisk basert på fakturadatoen. Endrer du fakturadatoen, oppdateres kursen.
MVA beregnes alltid på NOK-beløpet etter omregning – ikke på valutabeløpet.
Har du sendt en betaling via bankintegrasjon, kan du se den igjen under Valg → Forhåndsvis eller opprette en ny med samme oppsett via Ny betaling som denne.
ECB publiserer ikke kurser i helger og på helligdager – på slike dager brukes siste tilgjengelige kurs.
Når bør du kontakte oss?
Kursen som vises virker feil eller utdatert – oppgi valuta, fakturadato og hva du forventer av kurs.
Du får feilmelding ved betaling i utenlandsk valuta – oppgi klientnavn, valuta og feilmelding.
Valutadifferansen har bokført seg på feil konto – oppgi bilagsnummer og hvilke kontoer det gjelder.