Differansen i bankavstemmingen er forskjellen mellom banksaldoen (hentet fra banken) og regnskapssaldoen (bankkontoen i kontoplanen, f.eks. 1920). Den skal være nøyaktig 0 før du godkjenner – under finner du de vanligste årsakene til at den ikke er det, og hva du gjør.
Differanse selv om alle poster er matchet
Banksaldoen og regnskapssaldoen kan avvike selv om alle rader er avkrysset, fordi:
En betaling er bokført i Catacloud på en annen dato enn den ble trukket i banken. Dette skjer typisk ved betalinger etter bankens stengetid, over et månedsskifte eller i helger og helligdager – betalingen bokføres dag 1, men trekkes av banken dag 2.
Løsning: parker beløpet på en hjelpekonto over månedsskiftet – se Bokført i én måned, registrert i banken neste måned.En postering er ført mot feil konto (ikke 1920). Kontroller at alle bankbevegelser er bokført mot bankkontoen i kontoplanen.
Differanse dukker opp i en måned som allerede er avstemt
Har du avstemt og godkjent en måned som gikk i null, men den viser plutselig en differanse – kanskje i flere måneder bakover i tid, og med et beløp som endrer seg? Da skyldes det som regel ikke noe i regnskapet ditt.
Har kontoen bankintegrasjon, regner Catacloud ut banksaldoen for tidligere måneder bakover fra den siste saldoen banken har sendt. Har banken sendt en ny saldo før de nyeste transaksjonene er hentet inn, blir den utregnede saldoen feil i alle tidligere måneder – med akkurat beløpet på transaksjonene som mangler.
Løsning:
Gå til Bank → Bankavstemming og velg kontoen.
Klikk Hent fra banken nå under transaksjonslisten.
Når hentingen er ferdig, last inn siden på nytt og sjekk differansen igjen.
Står differansen fortsatt? Gå til måneden etter den som viser differanse, og se etter poster i regnskapet som ikke har noen tilhørende banktransaksjon. Summerer de seg til differansen, mangler disse banktransaksjonene i Catacloud. Sjekk i nettbanken at beløpene faktisk er trukket eller kommet inn, og kontakt oss i chatten med klientnavn, kontonummer, beløp og dato, så ser vi på saken. Ikke bokfør noe for å få differansen i null. Da får du feil når transaksjonene kommer inn.
Finner du ingen slike poster, kan et bilag være bokført, korrigert eller slettet med dato i en måned som allerede er avstemt. Åpne hovedboken for bankkontoen (f.eks. 1920) og se etter bilag som nylig er ført eller endret i den perioden – se også Bilaget vises ikke – er det slettet eller korrigert?. Finner du ikke årsaken, kontakt oss i chatten med klientnavn, kontonummer og hvilke måneder som viser differanse.
Matchede poster åpner seg igjen
Dette kan skje hvis en synkronisering mot banken henter transaksjonene på nytt etter at du matchet dem. Avkryssingen tilhører den lokale transaksjonsraden – hvis Catacloud erstatter raden med en ny (f.eks. ved re-synkronisering), forsvinner avkryssingen. Kontakt oss i chatten med klientnavn, konto og periode hvis dette skjer gjentatte ganger.
Se også
Når bør du kontakte oss?
Går ikke differansen i null etter stegene over, eller åpner matchede poster seg igjen gang på gang? Ta kontakt i chatten og oppgi:
Klientnavn
Kontonummer
Periode (måned/år) – alle måneder som viser differanse
Beløpet på differansen
Jo mer konkret info, jo raskere kan vi hjelpe.