Denne guiden forklarer hvordan du setter opp bankintegrasjon med ZTL i Catacloud. ZTL bruker åpen bankstandard (open banking): selskapet signerer en avtale med ZTL digitalt, og du godkjenner et banksamtykke med BankID – så er integrasjonen som regel aktiv med en gang.
Hvem gjør hva?
Du gjør (i Catacloud): Aktiverer integrasjonen under Bank-innstillinger og godkjenner banksamtykket med BankID.
Signaturberettiget i selskapet gjør: Signerer avtalen med ZTL via lenken i e-posten. Avtalen inngås mellom selskapet og ZTL.
ZTL gjør: Sender e-post med lenke for signering av avtalen, og etablerer tilgangen via open banking når samtykket er godkjent.
Vi gjør (bare ved feil): Følger opp dersom noe ikke fungerer.
Slik aktiverer du bankintegrasjon med ZTL
Steg 1 – Åpne Bank-innstillinger i Catacloud
Gå til Administrasjon → Bank og klikk på bryteren under BANKINTEGRASJON. Dialogen «Aktivering av bankintegrasjon» åpnes. Prisen for integrasjonen vises nederst i dialogen under PRIS BANKINTEGRASJON.
Steg 2 – Velg ZTL
Under VELG INTEGRASJON ser du to leverandørkort. Klikk Sett opp integrasjon på ZTL-kortet. Selskapet meldes da opp som betalingskunde hos ZTL.
Tips: Usikker på om banken din støttes? Klikk Støttede banker på ZTL-kortet for å se oversikten.
Steg 3 – Signer avtalen med ZTL
Avtalen inngås mellom selskapet og ZTL, og signeres av den som har signaturrett i selskapet. Signaturberettiget mottar en e-post fra ZTL med emnet «Velkommen til ZTL» (avsender [email protected]). Signeringen tar bare et par minutter:
Klikk Gå til signering i e-posten. Du kommer til ZTLs signeringsportal.
Under Dokumentoversikt, klikk Les dokument på dokumentet Company information. Kontroller at opplysningene om selskapet, reelle rettighetshavere og roller stemmer, og at kontaktperson-e-post er fylt ut.
Klikk Fortsett og bekreft med Ja på at du har lest og forstått dokumentet.
Les gjennom ZTLs generelle vilkår og klikk Godkjenn.
Finner du ikke e-posten? Den sendes til signaturberettiget – ikke nødvendigvis den som aktiverte integrasjonen i Catacloud. Be vedkommende sjekke innboksen og søppelpost/spam.
Steg 4 – Koble til bankkontoene og godkjenn banksamtykket med BankID
Når avtalen er signert, kobler du til bankkontoene i Catacloud:
Gå til Administrasjon → Bank.
Under Bankkontoer, finn kontoen som skal kobles til, og klikk Valg → Sett opp integrasjon.
Du sendes videre til banken for å logge inn og godkjenne samtykket med BankID. Godkjenningen har en tidsfrist på 25 minutter, så fullfør den uten for lange pauser.
Tilkoblede kontoer merkes med etiketten Tilkoblet. Gjenta for hver bankkonto som skal kobles til.
Steg 5 – Ferdig
Når samtykket er godkjent, er integrasjonen som regel aktiv med en gang, og Catacloud begynner å hente banktransaksjoner og saldo automatisk.
ZTL eller Aritma?
I dialogen kan du velge mellom to leverandører:
ZTL – åpen bankstandard (open banking). Raskt og enkelt oppsett uten ekstra tjenester fra banken. Betalinger signeres med BankID, og bankdata oppdateres i sanntid.
Aritma – filoverføring som krever ekstra oppsett og tjenester i banken (avtalen behandles normalt 1–3 virkedager). Betalinger signeres med SMS-kode. Se egen guide: Sette opp bankintegrasjon via Aritma.
Fornye et utløpt samtykke
Et banksamtykke har begrenset varighet. Når det går ut, sletter du det gamle samtykket og oppretter et nytt. Se egen guide: Banksamtykke: opprette, slette og fornye.
Betalinger fra Catacloud
Skal dere sende betalinger fra Catacloud via ZTL, godkjennes betalingene med BankID i henhold til bankens regler for antall godkjennere.
Når bør du kontakte oss?
Signaturberettiget har ikke mottatt signerings-e-posten fra ZTL (etter å ha sjekket søppelpost).
Integrasjonen blir ikke aktiv etter at avtalen er signert og samtykket er godkjent.
Du får en feilmelding under oppsettet.
Du skal legge til nye bankkontoer eller sette opp betalingsgodkjenning.
Oppgi gjerne: organisasjonsnummer, banknavn, og hvilken status eller feilmelding du ser i Catacloud.