For at Catacloud skal hente banktransaksjoner og saldo automatisk, må det finnes et gyldig banksamtykke på bankkontoen. Bankintegrasjonen leveres av ZTL (open banking), og du godkjenner samtykket med BankID. Et samtykke har begrenset gyldighetsperiode – når det utløper, fornyer du det eller oppretter et nytt.
Før du starter
Bankintegrasjonen må være aktiv. Du finner den under Administrasjon → Bank, nederst under Bankintegrasjon (det står «Levert av ZTL» der). Bryteren skal stå på Aktiv. (Det kan påløpe kostnader ved aktivering og bruk.)
Du trenger BankID for å godkjenne samtykket i nettbanken.
Merk for DNB: Med DNB logger du inn med bedriftens egen bruker-ID – ikke fødselsnummer, som er vanlig i de fleste andre banker. Bruker-ID-en finner du i nettbanken under innloggingsinformasjonen (der navn og konto vises), og ser omtrent slik ut: RX8876.
Slik oppretter du et samtykke (koble til banken)
Gå til Administrasjon → Bank.
Under Bankkontoer, finn riktig konto – eller klikk Legg til bankkonto for å legge til en ny.
Klikk Valg → Sett opp integrasjon på kontoen. Du sendes videre til banken for å logge inn og godkjenne samtykket med BankID. Kontoen viser da etiketten Tilkoblet.
Når samtykket er godkjent, henter Catacloud transaksjoner og saldo automatisk fremover.
Fra Valg-menyen på et bankkort kan du:
Koble fra – fjerner tilkoblingen til banken
Rediger bankkonto – åpner innstillinger og samtykkeoversikten
Slett bankkonto – sletter kontoen helt fra Catacloud
På en konto som ennå ikke er tilkoblet, viser menyen Sett opp integrasjon i stedet for Koble fra.
Se og fornye samtykker
Du finner samtykkene to steder:
Under Administrasjon → Bank, i Samtykker-listen nederst (kolonnene Bank, Person, Status, Opprettet, Utløper).
Eller på en konto: Valg → Rediger bankkonto → fanen Samtykker.
Statusen er enten Aktiv (grønn) eller Utløpt (rød). Hver rad har to ikoner:
Forny (↻) – fornyer samtykket. Du blir videresendt til banken for godkjenning med BankID.
Slett (✕) – fjerner samtykket. Du får en bekreftelsesdialog («Er du sikker?») før samtykket slettes.
For å fornye et utløpt samtykke, klikk Forny (↻) på raden og godkjenn på nytt i banken med BankID. Alternativt kan du slette det med ✕ og opprette et nytt.
Tips: Etter at du har slettet et samtykke, vil dialogen vise «Ingen banksamtykker funnet» – dette er normalt og betyr at du kan opprette et nytt.
Mangler transaksjoner? Koble fra og til igjen
Noen ganger mangler transaksjoner selv om samtykket ser gyldig ut. Banken kan trekke tilbake et samtykke uten varsel, og vi får ikke alltid beskjed om at det har utløpt. Koble da fra kontoen helt og koble til igjen:
Gå til Administrasjon → Bank og finn bankkontoen.
Klikk Valg → Koble fra.
Klikk deretter Valg → Sett opp integrasjon og godkjenn et nytt samtykke med BankID.
Når det nye samtykket er godkjent, hentes transaksjoner automatisk. Se artikkelen Når oppdateres betalinger og bankdata? for informasjon om når synkronisering kjører.
Feilsøking: når signering henger eller ikke fungerer
Du sitter fast i en loop – BankID-siden laster på nytt uten å godkjenne samtykket
Dette skjer av og til ved fornyelse eller opprettelse av samtykke, og skyldes vanligvis ett av følgende:
Du brukte nettleserens tilbake-knapp under BankID-flyten. Dette bryter signeringsprosessen. Start helt på nytt: slett samtykket i Catacloud og opprett et nytt.
BankID-sesjonen ble avbrutt av en annen innlogging (f.eks. at du var innlogget i nettbanken i en annen fane). Lukk alle nettbank-faner, slett samtykket og prøv igjen.
Feil bruker-ID (DNB). DNB krever bedriftens bruker-ID (f.eks. RX8876) – ikke fødselsnummer. Sjekk at du bruker riktig ID.
Du godkjente i banken, men Catacloud viser fortsatt «Ikke tilkoblet»
Signeringsprosessen via ZTL har en tidsfrist på 25 minutter. Hvis BankID-signeringen tok lenger enn det, ble samtykket ikke registrert. Slett samtykket og opprett et nytt – sørg for at BankID-appen eller kodebrikken er klar på forhånd.
Vent 1–2 minutter etter godkjenning før du sjekker status i Catacloud, da bekreftelsen fra banken kan ta litt tid.
Ingen tilbakemelding etter signering – siden henger
Noen ganger gir ikke bankens signeringsside en tydelig bekreftelse. Gå tilbake til Administrasjon → Bank → Samtykker og sjekk om statusen har endret seg til Aktiv.
Hvis ikke, slett og prøv igjen.
Samtykket er aktivt, men transaksjoner mangler fortsatt
Synkronisering skjer automatisk til faste tider. Hvis transaksjoner fortsatt ikke har dukket opp etter at det har gått nok tid, se artikkelen Når oppdateres betalinger og bankdata? for en oversikt over tidspunktene. Hjelper ikke det, koble fra og til igjen (se avsnittet over).
Når bør du kontakte oss?
Mangler valgene for å koble til / fornye samtykke? Sjekk først at bankintegrasjonen er aktiv (se «Før du starter»).
Loopen vedvarer etter sletting og nytt samtykke, eller transaksjoner mangler fortsatt etter ny tilkobling? Ta kontakt i chatten og oppgi klient, bankkonto og hva du har prøvd.