For at Catacloud skal hente banktransaksjoner og saldo automatisk, må det finnes et gyldig banksamtykke på bankkontoen. Bankintegrasjonen leveres av ZTL (open banking), og du godkjenner samtykket med BankID. Et samtykke har begrenset gyldighetsperiode. Det er banken som bestemmer hvor lenge det gjelder, og perioden kan ikke forlenges. Du kan fornye samtykket når som helst – også før det går ut.
Bruker dere Aritma? Da har dere ikke noe banksamtykke. Skal du koble fra en konto, se Koble fra en bankkonto eller slå av Aritma.
Før du starter
Bankintegrasjonen må være aktiv. Du finner den under Administrasjon → Bank, nederst under Bankintegrasjon (det står «Levert av ZTL» der). Bryteren skal stå på Aktiv. (Det kan påløpe kostnader ved aktivering og bruk.)
Du trenger BankID for å godkjenne samtykket i nettbanken.
Du trenger tilgangen Opprette og oppdatere bankkontoer (under Administrasjon). Uten den vises ikke Valg-menyen på bankkontoene. Se Hvilke tilganger trengs for å sette opp bankintegrasjon?
Merk for DNB: Med DNB logger du inn med bedriftens egen bruker-ID – ikke fødselsnummer, som er vanlig i de fleste andre banker. Bruker-ID-en finner du i nettbanken under innloggingsinformasjonen (der navn og konto vises), og ser omtrent slik ut: RX8876.
Slik oppretter du et samtykke (koble til banken)
Gå til Administrasjon → Bank.
Under Bankkontoer, finn riktig konto – eller klikk Legg til bankkonto for å legge til en ny.
Klikk Valg → Sett opp integrasjon på kontoen. Du sendes videre til banken for å logge inn og godkjenne samtykket med BankID. Kontoen viser da etiketten Tilkoblet.
Når samtykket er godkjent, henter Catacloud transaksjoner og saldo automatisk fremover.
Fra Valg-menyen på et bankkort kan du:
Koble fra – fjerner tilkoblingen til banken
Rediger bankkonto – åpner innstillinger og samtykkeoversikten
Slett bankkonto – sletter kontoen helt fra Catacloud
På en konto som ennå ikke er tilkoblet, viser menyen Sett opp integrasjon i stedet for Koble fra.
Se og fornye samtykker
Du finner samtykkene to steder:
Under Administrasjon → Bank, i Samtykker-listen nederst (kolonnene Bank, Person, Status, Opprettet, Utløper).
Eller på en konto: Valg → Rediger bankkonto → fanen Samtykker.
Statusen er Aktiv (grønn), Utgått (rød) eller Feilet (rød). Feilet betyr at samtykket ikke er godkjent i banken ennå, eller at banken avviste det. Forny det, eller slett det og opprett et nytt. Hver rad har to ikoner:
Forny (↻) – fornyer samtykket. Du blir videresendt til banken for godkjenning med BankID. Ikonet vises bare for personen som opprettet samtykket – bare den personen kan fornye det.
Slett (✕) – fjerner samtykket. Du får en bekreftelsesdialog («Er du sikker?») før samtykket slettes.
For å fornye et samtykke, klikk Forny (↻) på raden og godkjenn på nytt i banken med BankID. Det gjelder både når samtykket er utgått og når det fortsatt er aktivt. Alternativt kan du slette det med ✕ og opprette et nytt.
Når går samtykket ut?
Datoen i kolonnen Utløper er når banken regner med at samtykket går ut. Banken kan likevel avslutte det tidligere. Du får ikke varsel fra Catacloud før samtykket går ut, så sjekk datoen jevnlig og forny i god tid.
Tips: Etter at du har slettet et samtykke, vil dialogen vise «Ingen banksamtykker funnet» – dette er normalt og betyr at du kan opprette et nytt.
Mangler transaksjoner? Koble fra og til igjen
Noen ganger mangler transaksjoner selv om samtykket ser gyldig ut. Banken kan trekke tilbake et samtykke uten varsel, og vi får ikke alltid beskjed om at det har utløpt. Koble da fra kontoen helt og koble til igjen:
Gå til Administrasjon → Bank og finn bankkontoen.
Klikk Valg → Koble fra.
Klikk deretter Valg → Sett opp integrasjon og godkjenn et nytt samtykke med BankID.
Når det nye samtykket er godkjent, hentes transaksjoner automatisk. Se artikkelen Når oppdateres betalinger og bankdata? for informasjon om når synkronisering kjører.
Feilsøking: når signering henger eller ikke fungerer
Du blir bedt om bruker-ID når du skal betale
Når du bekrefter en betaling, kan vinduet Bank innlogging dukke opp i stedet for Gjennomfør betalinger. Det betyr at du ikke har et aktivt samtykke på kontoen du betaler fra. Samtykket er personlig, så en kollega kan ha et aktivt samtykke på samme konto uten at det gjelder for deg.
Skriv inn bruker-ID-en din og klikk Autentiser. I de fleste banker er det fødselsnummeret ditt. DNB bruker bedriftens bruker-ID.
Du sendes videre til banken. Godkjenn med BankID.
Gå tilbake til Bank → Betalinger og bekreft betalingen på nytt. Nå åpnes Gjennomfør betalinger. Når du har signert i banken, ligger betalingen under Behandles hos bank.
Får du en feilmelding i vinduet?
«Banken avviste innloggingen …»: Sjekk at bruker-ID-en er riktig, og at du har tilgang til bedriften i nettbanken.
«Fikk ikke lenke til innlogging i banken …»: Prøv igjen. Skjer det flere ganger, ta kontakt i chatten.
Kommer vinduet opp igjen selv om du nettopp godkjente i banken? Gå til Administrasjon → Bank → Samtykker og sjekk at samtykket ditt står som Aktiv. Står det som Feilet, sletter du det og oppretter et nytt.
Du sitter fast i en loop – BankID-siden laster på nytt uten å godkjenne samtykket
Dette skjer av og til ved fornyelse eller opprettelse av samtykke, og skyldes vanligvis ett av følgende:
Du brukte nettleserens tilbake-knapp under BankID-flyten. Dette bryter signeringsprosessen. Start helt på nytt: slett samtykket i Catacloud og opprett et nytt.
BankID-sesjonen ble avbrutt av en annen innlogging (f.eks. at du var innlogget i nettbanken i en annen fane). Lukk alle nettbank-faner, slett samtykket og prøv igjen.
Feil bruker-ID (DNB). DNB krever bedriftens bruker-ID (f.eks. RX8876) – ikke fødselsnummer. Sjekk at du bruker riktig ID.
Du godkjente i banken, men Catacloud viser fortsatt «Ikke tilkoblet»
Signeringsprosessen via ZTL har en tidsfrist på 25 minutter. Hvis BankID-signeringen tok lenger enn det, ble samtykket ikke registrert. Slett samtykket og opprett et nytt – sørg for at BankID-appen eller kodebrikken er klar på forhånd.
Vent 1–2 minutter etter godkjenning før du sjekker status i Catacloud, da bekreftelsen fra banken kan ta litt tid.
Ingen tilbakemelding etter signering – siden henger
Noen ganger gir ikke bankens signeringsside en tydelig bekreftelse. Gå tilbake til Administrasjon → Bank → Samtykker og sjekk om statusen har endret seg til Aktiv.
Hvis ikke, slett og prøv igjen.
Samtykket er aktivt, men transaksjoner mangler fortsatt
Synkronisering skjer automatisk til faste tider. Hvis transaksjoner fortsatt ikke har dukket opp etter at det har gått nok tid, se artikkelen Når oppdateres betalinger og bankdata? for en oversikt over tidspunktene. Hjelper ikke det, koble fra og til igjen (se avsnittet over).
Når bør du kontakte oss?
Mangler valgene for å koble til / fornye samtykke? Sjekk først at bankintegrasjonen er aktiv (se «Før du starter»).
Loopen vedvarer etter sletting og nytt samtykke, eller transaksjoner mangler fortsatt etter ny tilkobling? Ta kontakt i chatten og oppgi klient, bankkonto og hva du har prøvd.
Ser du ikke Forny (↻) på et samtykke? Da er det opprettet av en annen bruker. Be den personen fornye det, eller koble kontoen fra og til igjen med din egen BankID (se «Mangler transaksjoner? Koble fra og til igjen»).