Bankavstemming er kontrollen som sikrer at det banken har registrert stemmer med det som er bokført i Catacloud. Du gjør den én gang per måned, per bankkonto.
Slik navigerer du til bankavstemming
Gå til Bank → Bankavstemming i venstremenyen.
Øverst på siden velger du:
Bankkonto – klikk på kontonavnet for å bytte konto dersom klienten har flere.
Periode – bruk pilene til å navigere mellom måneder, eller klikk på månedsetiketten for å velge direkte.
Matche transaksjoner
I transaksjonslistens venstre kolonne ser du et avkrysningsfelt per banktransaksjon. Kryss av for å markere at transaksjonen er identifisert og bokført korrekt.
Differanseindikatoren øverst (+/- 0) viser differansen mellom banksaldoen og regnskapssaldoen. Målet er at den er nøyaktig 0 når du godkjenner.
Huk av Vis avstemte poster for å se transaksjoner du allerede har krysset av, for eksempel for å angre en avkryssing.
Godkjenne avstemmingen
Når differansen er 0 og alle transaksjoner er matchet, klikker du Godkjenn avstemming øverst til høyre. Perioden låses og du kan gå videre til neste måned.
Bankavstemminger må godkjennes i kronologisk rekkefølge. Du kan ikke godkjenne juni uten at mai er godkjent først.
Importere banktransaksjoner manuelt
Hvis transaksjoner mangler og du ikke har bankintegrasjon, kan du laste opp en bankfil direkte. Klikk Last opp bank-fil for å importere transaksjoner nederst i transaksjonslisten. Filen får du eksportert fra nettbanken din.
Filen kan være i formatene CSV, Excel eller TXT (f.eks. fra DNB). Merk at ikke alle banker støttes – sjekk at filen er eksportert i et av disse formatene fra din nettbank.
Man kan også avstemme banken med en PDF via bilagsmottaket og velge bilagstype Bankutskrift > riktig periode, år og måned > riktig konto. Man må fylle ut Utgående balanse for å kunne Lagre og bokføre Bankutskriften.
Feilsøking
Transaksjoner mangler
Transaksjoner synkroniseres automatisk nattlig (02:00–05:00). Hvis transaksjoner fra forrige virkedag fremdeles mangler etter kl. 06:00 skyldes som regel et banksamtykke som har utløpt. Se artikkelen Banksamtykke: opprette, slette og fornye.
Differanse selv om alle poster er matchet
Differansen vises mellom banksaldoen (hentet fra banken) og regnskapssaldoen (konto 1920 i kontoplanen). Disse kan avvike selv om alle rader er avkrysset, fordi:
En betaling er bokført i Catacloud på en annen dato enn den ble trukket i banken. Dette skjer typisk ved betalinger etter bankens stengetid typisk fra en måned til en annen måned eller helger og helligdager – betalingen bokføres dag 1, men trekkes av banken dag 2. Løsning: opprett et manuelt bilag som periodiserer beløpet til riktig dato.
En postering er ført mot feil konto (ikke 1920). Kontroller at alle bankbevegelser er bokført mot bankkontoen i kontoplanen.
En tidligere periode er ikke godkjent, og inngående saldo stemmer ikke. Gå tilbake og godkjenn periodene i kronologisk rekkefølge.
Matchede poster åpner seg igjen
Dette kan skje hvis en synkronisering mot banken henter transaksjonene på nytt etter at du matchet dem. Avkryssingen tilhører den lokale transaksjonsraden – hvis Catacloud erstatter raden med en ny (f.eks. ved re-synkronisering), forsvinner avkryssingen. Kontakt oss i chatten med klientnavn, konto og periode hvis dette skjer gjentatte ganger.
Månedsskifte: transaksjon strekker seg over to perioder
Catacloud støtter foreløpig ikke automatisk matching av bankposter på tvers av månedsskifte. Midlertidig løsning: opprett et manuelt interimbilag som «parkerer» beløpet i desember, og reverser det i januar. Ta kontakt med din regnskapsfører hvis du trenger veiledning på fremgangsmåten.
Når bør du kontakte oss?
Ta kontakt i chatten og oppgi:
Klientnavn
Kontonummer
Periode (måned/år)
Eksakt feilmelding eller beløpet på differansen
Jo mer konkret info, jo raskere kan vi hjelpe.