Bankavstemming er kontrollen som sikrer at det banken har registrert stemmer med det som er bokført i Catacloud. Du gjør den én gang per måned, per bankkonto.
Slik finner du bankavstemmingen
Gå til Bank → Bankavstemming i venstremenyen.
Øverst på siden velger du:
Bankkonto – klikk på kontonavnet for å bytte konto dersom klienten har flere.
Periode – bruk pilene til å navigere mellom måneder, eller klikk på månedsetiketten for å velge direkte.
Matche transaksjoner
Bankavstemmingen viser to lister: til venstre posteringene i regnskapet (bankkontoen i kontoplanen, f.eks. 1920), og i midten transaksjonene fra banken. Hver linje har et avkrysningsfelt.
Slik matcher du en postering mot en banktransaksjon:
Kryss av posteringen i regnskapet og den tilhørende transaksjonen fra banken. Du kan krysse av flere linjer på hver side hvis én bankbevegelse tilsvarer flere posteringer.
Sjekk at differansen i boksen til høyre er 0,00.
Klikk Lukk poster. Linjene er nå avstemt mot hverandre. Knappen kan bare trykkes når differansen er 0.
Har kontoen bankintegrasjon, foreslår Catacloud selv match der beløp og dato er like. Klikk Godkjenn alle forslag for å avstemme alle forslagene samtidig. For bankutskrifter du har lastet opp selv, vises det ingen forslag.
Differanseindikatoren øverst (+/- 0) viser differansen mellom banksaldoen og regnskapssaldoen. Målet er at den er nøyaktig 0 når du godkjenner.
Huk av Vis avstemte poster for å se poster du allerede har avstemt, for eksempel for å angre en avstemming.
Betalingen har en annen dato i regnskapet enn i banken
En betaling du har sendt til banken fra Catacloud kan få en annen dato i regnskapet enn i banken – ofte én dag før, men den kan også bli senere. Eksempel: bokført 04.10 og trukket i banken 05.10. Dette skjer ofte når du betaler en faktura som allerede har forfalt, eller betaler i helgen: betalingen sendes med dagens dato, men banken trekker den først neste virkedag.
Catacloud foreslår bare match når beløp og dato er like, så disse to postene blir ikke foreslått mot hverandre. Du matcher dem selv slik:
Kryss av betalingen i regnskapet (venstre liste).
Kryss av banktransaksjonen med samme beløp (midterste liste).
Sjekk at differansen er 0,00, og klikk Lukk poster.
Dette fungerer når begge datoene er i samme måned. Ligger de i hver sin måned, se Bokført i én måned, registrert i banken neste måned – slik avstemmer du over månedsskiftet.
Godkjenne avstemmingen
Når differansen er 0 og alle transaksjoner er matchet, klikker du Godkjenn avstemming øverst til høyre. Perioden låses.
Tidligst den 1. i neste måned kl. 06:00. En måned kan ikke godkjennes før morgenen etter at den er slutt, slik at bankens siste transaksjoner og betalinger er hentet inn. September kan altså godkjennes fra 1. oktober kl. 06:00.
Ikke etter en senere måned. Er en senere måned allerede godkjent, kan du ikke godkjenne en tidligere måned. Da må alle senere godkjente måneder på kontoen åpnes igjen først – se Får ikke godkjent en måned du har åpnet igjen i bankavstemmingen.
Når noe ikke stemmer
Transaksjoner mangler: Banktransaksjoner hentes automatisk hver morgen kl. 05:00, med et nytt forsøk kl. 06:00 for kontoer der hentingen feilet. Mangler transaksjoner fra forrige virkedag fortsatt etter kl. 07:00, se Mangler banktransaksjoner – hva gjør jeg?
Differanse, også i måneder som allerede er avstemt: se Differanse i bankavstemmingen – hvorfor, og hvordan finner jeg den?
Samme banktransaksjon ligger to ganger: ikke bokfør eller avstem den på nytt – da blir beløpet bokført dobbelt. På en konto med bankintegrasjon kan du ikke fjerne en banktransaksjon selv. Ta kontakt i chatten og oppgi dato og beløp på transaksjonene som ligger dobbelt.
Feilmelding når du oppretter avstemmingen: se Feilmelding når du oppretter bankavstemming på en konto som ser koblet ut
Ingen bankintegrasjon: last opp transaksjonene fra en bankfil, se Importere banktransaksjoner fra fil (CSV, Excel eller TXT)
Innbetaling fra kunde: se Registrere en kundeinnbetaling og krysse den mot fakturaen og Rette en innbetaling som er bokført feil
Når bør du kontakte oss?
Ta kontakt i chatten og oppgi:
Klientnavn
Kontonummer
Periode (måned/år)
Eksakt feilmelding eller beløpet på differansen
Jo mer konkret info, jo raskere kan vi hjelpe.